剧情简介

在汉堡的推动下，印度已成为采用虚拟数字资产(vda)的全球领导者 宁接受区块链技术及其变革潜力。根据Chainalysis的2023年加密货币采用指数，印度站在全球基层加密货币采用的最前沿。虽然投资者有多种选择来探索VDA投资，但集中式交易所仍然是最受欢迎的选择。

集中式交易所的流行源于其用户友好性和简化的交易流程。然而，投资者必须认识到选择一个合规的交易所以确保安全和受保护的投资环境的重要性。

理解兼容交换和关键注意事项

合规交换的构成是什么?选择VDA交换机时需要考虑哪些关键因素?

你知道吗?

作为加密货币投资的初学者，你应该考虑两件关键的事情。首先，您应该确定并了解您的风险承受能力，因为加密货币可能会波动。只投资你能承受的损失。其次，不要把所有的资金都放在一种加密货币中;分散投资以降低风险。决定在哪里投资你的血汗钱可能是困难的。

视图 细节 ? 基本的KYC实践

投资者应该选择那些积极采取强有力措施防止洗钱、恐怖融资和逃税的交易所。勤奋了解你的客户(KYC)程序是必不可少的。许多交易所采用安全和先进的KYC方法，要求客户提交身份验证文件，如税号(PAN卡)和身份证(Aadhaar卡/选民身份证/护照/驾照)。如果出现差异，交易所可以要求重新核实或加强尽职调查。

TDS合规和FIU注册

在2022-23年的联邦预算中，尊敬的财政部长宣布，从2022年7月1日起，所有VDA销售交易的源头扣除(TDS)扣除为1%。对于投资者来说，至关重要的是要意识到，VDA(如加密货币和nft)转让的收入在每个财政年度结束时都要缴纳30%的税。

为了应对TDS条款的引入，许多交易所已经实施了确保完全遵守税收授权的流程。这些措施确保及时扣除和向政府当局提交适用的贸易发展津贴。投资者必须选择在其平台上无缝集成这些流程的交易所，以确保用户的合规性。

此外，投资者应该选择在金融情报部门(FIU)下注册为报告实体的平台，这基本上意味着它符合《防止洗钱法》(PMLA)的指导方针。

有限公司消费者保护和储备证明

投资者应该优先考虑那些强调消费者保护的交易所。一个关键的方面是定期发布储量证明(PoR)和负债报告，通常以季度为基础。储备证明审计涉及聘请第三方加密审计人员来验证交易所是否持有其资产负债表上所述的资产，确保与客户持有的资产保持一致。此验证过程利用诸如“默克尔树”方法之类的加密技术。

在对透明度和消费者保护的承诺中，交易所公开提供了一个全面的钱包地址列表，供查看和验证。这一积极主动的步骤使客户能够轻松确认报告的余额确实有有形资产支持。

值得注意的是，印度的几家交易所坚持每季度发布PoR报告。这种持续的做法反映了对保持透明度和在VDA用户中灌输信心的奉献精神。

选择一个具有强大的消费者补救机制的平台，以确保问题的快速解决和安全的交易体验。

避免离岸交易，接受国内合规:

根据Esya最近的一项研究，自实施TDS以来，大约有520万用户转向了海上平台。在一个平行的趋势中，投资者被吸引到点对点(P2P)平台，以避开TDS的要求。对于印度用户来说，在选择离岸或P2P平台而不是遵守所有政府规定的国内交易所时，认识到相关风险是至关重要的。相比之下，许多在印度运营的离岸交易所忽视了监管合规，构成了印度管辖范围之外的潜在欺诈风险。

虽然一些P2P平台进行了基本的KYC(了解你的客户)验证，但总体上缺乏严格的监管，这带来了风险。由于缺乏监管机构，处理交易过程中出现的争议和问题变得具有挑战性。骗子利用P2P交易所的托管系统，欺骗用户，破坏安全的转账过程，侵蚀这些平台基于信任的本质。

信誉交流，眼光长远

投资者应该优先考虑由技术企业家建立的交易所，这些企业家有良好的业绩记录，并对VDA及其品牌有长远的愿景。这些交易所表现出对印度市场的承诺，更有可能遵守监管要求。

警惕诈骗网站和冒充交易所代表的个人，他们以高回报的承诺引诱受害者。

结论

选择一个合规的VDA交易所对于印度投资者保护他们的资金和应对不断变化的监管环境至关重要。通过优先考虑合规交易所，投资者可以降低风险，确保负责任的交易行为，并为印度VDA生态系统的可持续增长做出贡献。

罗汉?班达里是CoinDCX高级副总裁、合规主管。视图是自己的)

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