7月10日，中央调查局(CBI)逮捕了蒂鲁帕蒂基础设施项目董事长兼董事总经理贾格莫汉·加格(Jag Mohan Garg)，罪名是涉嫌诈骗银行财团约289.15亿卢比。该案件的调查正在进行中。

2022年4月26日，以印度银行为首的银行财团向中央调查局提出书面投诉，随后逮捕了这名嫌疑人。

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被告被逮捕，并在德里主管法院受审，该法院将其还押至警方拘留至7月13日。

贷款人财团包括印度银行、印度联合银行、卡纳拉银行、巴罗达银行和UCO银行。

起诉书称，被告从一个银行财团获得贷款，用于在新德里的帕西姆维哈尔(Paschim Vihar)建造一家酒店，并开发商业空间。

但被告在未通知贷款银行的情况下，将上述酒店兼商业大楼的多个商业/零售/办公空间出售给各方，由此获得的资金被转移。

在两次贷款人会议(第一次是在2019年12月14日，然后是2021年12月14日)之后，其他贷款人授权财团领导人印度银行提出投诉。

这个项目以及它是如何发展的

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根据Moneycontrol看到的银行发给CBI的信件副本，蒂鲁帕蒂基础设施项目于2007年1月5日注册成立，并在新德里公司注册局(RoC)注册。

公司的主要业务是开发酒店。在这种情况下，酒店项目是丽笙蓝，位于帕西姆维哈尔，新德里。

印度银行业报告称，过去9年，印度银行在欺诈中损失了4.69万亿卢比

自2009年以来，该公司一直在从这些银行获得贷款。后来，在企业债务重组(CDR)机制下，这一限制得到了加强，截止日期为2012年4月1日。

最初，在2008年12月，定期贷款部分设定为30亿卢比，而项目总成本为541.03亿卢比。

银行财团发放的所有贷款都有价值496.71亿卢比的动产和不动产以及个人担保作为担保。

向CBI提交的诉状称，该公司从2012年开始感受到压力。在此之后，2013年3月20日，它要求贷方联盟通过CDR机制下的定期贷款提供额外资金。银行随后向该公司提供了定期贷款，并于2013年3月20日签署了一项协议。

但一年后，贷款账户开始下滑，印度银行、印度联合银行和UCO银行于2014年9月30日宣布该账户为不良资产。截至不良资产负债表日期，未偿金额分别为4672亿卢比、949.5亿卢比和6013亿卢比。

同样，卡纳拉银行和巴罗达银行分别于2012年8月16日和2013年3月25日宣布这些账户为不良资产。

银行的复苏努力

压力过后，蒂鲁帕蒂基础设施项目的贷款人开始了他们的恢复过程。2015年，印度银行根据SARFAESI法案向该公司发出了要求通知，要求其在60天内全额清偿债务。

在此之后，采取了各种其他步骤，以收回资金并占有有关财产。

最后，在2017年，该案件被国家公司法法庭(NCLT)受理，该法庭任命Anil Kohli为破产解决专家(IRP)。

2018年，债权人委员会(CoC)决定对公司进行交易审查审计，并将这项任务交给了Rajan Beri and Associates。

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这份由Rajan Beri and Associates撰写的报告称，该公司挪用了该项目产生的收入。

根据这份报告，印度银行于2020年12月14日向CBI提起了诉讼。

中央调查局指示牵头银行在NPA对账户进行分类之前进行法务审计。随后，PVRN & Co.对2009年1月1日至2015年3月31日期间进行了法务审计。

法务审计发现，该公司以669.4亿卢比的价格向HBN乳业联合有限公司和K Sera Sera数字影院私人有限公司出售了两个单位。这两笔交易都是在没有通知贷款人的情况下完成的。

此外，该公司在非贷款机构设有帐户，但没有提供在这些银行设有帐户的报表。

另外，公司在未经贷款人同意的情况下将资金借给他人。截至2015年3月31日，未偿还贷款为804亿卢比，法务审计认为，管理层通过贷款转移了资金给其他方。

据称，有形固定资产(土地和建筑物)的净减记达到7100.9亿卢比。在2014-15财政年度，与车辆有关的4.39卢比被删除。

印度银行给CBI的信显示，截至2021年12月31日，该财团的累计损失金额为979.85亿卢比。这包括未偿还本金本金加利息。

Manish M. Suvarna是高级记者 我在Moneycontrol工作。他在印第安人部落写作 货币市场和印度央行。他的推特账号是@manishsuvarna15