一名官员周六表示，一对已婚夫妇和另外两人因涉嫌从查谟和克什米尔银行在Poonch地区的分行诈骗500万卢比贷款而被起诉。

查谟刑事处的一名发言人表示，这份长达496页的初步指控书是由查谟刑事处向法院提交的，指控对象是萨利姆·优素福·巴蒂(Saleem Yosuf Bhatti)、莫哈德·阿尔塔夫(Mohd Altaf)和他的妻子鲁克萨娜·塔巴苏姆(Ruksana Tabassum)以及扎希达·帕尔文(Zahida Parveen)。巴蒂涉嫌策划了这起骗局。

这位人士说，巴蒂曾在中央政府资助的综合水资源管理计划(IWMP)中担任合同雇员，他滥用职权，歪曲事实，挪用了这笔钱。

查谟犯罪部门今年早些时候在查谟银行投诉后对此事进行了立案。查谟银行指控巴蒂和其他一些人非法“激活”了流域委员会在Poonch Surankote tehsil的拉萨纳村的分行的闲置账户。

发言人说，随后，被告更改了账户上的姓名，伪造了虚假的工资证明和确认函，并将其发给了几名不存在的员工，并以政府雇员的身份管理个人贷款、现金信用贷款和汽车贷款，金额达千万卢比。

他说，被告还设法在查谟克什米尔银行门德哈尔分行和门德哈尔公交车站分行开设欺诈性政府账户。

据该负责人透露，被告首先从分水岭委员会的账户和其他虚假账户的不同分支机构转移了资金。发言人说:“然后，他们发出虚假的授权书，指示分支机构在个人账户中支付和贷记工资，这些账户后来被预计为政府雇员，因此他们设法从银行的其他分支机构获得贷款，从而造成了高达500万卢比的不法损失。”

发言人说，所有这些贷款现在都是J&K银行的不良资产，并补充说，正在努力查明参与骗局的其他人。